近日(ri)，央行就《地方金融監督管(guan)理(li)條例（草案(an)征求意見稿）》公(gong)開征求意見。

本次新規適用于7類地方金融業務的組織類型，4類地方金融組織參照適用。7類是指小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司。4類是指地方各類交易場所、開展信用互助的農民專業合作社、投資公司、社會眾籌機構。

條例共五章(zhang)四十(shi)條，按照“中央(yang)統一(yi)(yi)規(gui)則(ze)、地(di)方實施監(jian)(jian)管(guan)，誰(shui)審批(pi)、誰(shui)監(jian)(jian)管(guan)、誰(shui)擔責(ze)”的原(yuan)則(ze)，將地(di)方各類金(jin)融業態納入統一(yi)(yi)監(jian)(jian)管(guan)框架，強化地(di)方金(jin)融風險防范化解和處置。主(zhu)要(yao)內容包(bao)括(kuo)：

一是明確地方金融監管職責，加強央地協調配合。

國務院金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融監(jian)(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)部門制(zhi)定地(di)方(fang)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融組織監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)規則，對(dui)地(di)方(fang)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融監(jian)(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)部門予以業(ye)務指導。省級人(ren)民政府履行對(dui)地(di)方(fang)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融組織的監(jian)(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)和(he)(he)風險處置職責(ze)(ze)，承(cheng)擔地(di)方(fang)法(fa)人(ren)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融機(ji)構的風險處置屬(shu)地(di)責(ze)(ze)任(ren)，對(dui)轄區內防范和(he)(he)處置非法(fa)集資工作負總責(ze)(ze)，維護(hu)屬(shu)地(di)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融穩定。建(jian)立(li)中央(yang)與地(di)方(fang)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)協(xie)(xie)調雙機(ji)制(zhi)，加強統(tong)籌協(xie)(xie)調，強化中央(yang)和(he)(he)地(di)方(fang)的監(jian)(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)協(xie)(xie)作和(he)(he)信(xin)息共享。

二是明確地方金融組織定義和監管規則。

地方金融組織指依(yi)法(fa)設立(li)的(de)小額貸(dai)款公司(si)(si)、融資擔保(bao)公司(si)(si)、區域性(xing)股權市場、典當(dang)行(xing)、融資租(zu)賃公司(si)(si)、商業保(bao)理公司(si)(si)、地方資產管理公司(si)(si)以及法(fa)律、行(xing)政法(fa)規和(he)國務(wu)院授(shou)權省級人民(min)政府監督管理的(de)從事地方金融業務(wu)的(de)其他機(ji)構(gou)。

強調地(di)(di)(di)方金融(rong)組織(zhi)持牌(pai)經(jing)(jing)營，設立(li)(li)區域(yu)性股權市場應當經(jing)(jing)省(sheng)級(ji)人民政府公(gong)示，并報國務(wu)(wu)(wu)院(yuan)證券監督(du)(du)(du)管(guan)理機(ji)構備案，設立(li)(li)其他地(di)(di)(di)方金融(rong)組織(zhi)應經(jing)(jing)省(sheng)級(ji)地(di)(di)(di)方金融(rong)監督(du)(du)(du)管(guan)理部門批準(zhun)并頒發經(jing)(jing)營許可(ke)證。地(di)(di)(di)方金融(rong)組織(zhi)應當服務(wu)(wu)(wu)本地(di)(di)(di)，原(yuan)則上不得跨省(sheng)開展業務(wu)(wu)(wu)。跨省(sheng)級(ji)行政區域(yu)開展業務(wu)(wu)(wu)的規則由國務(wu)(wu)(wu)院(yuan)或授(shou)權國務(wu)(wu)(wu)院(yuan)金融(rong)監督(du)(du)(du)管(guan)理部門制定。

三是賦予地方金融監督管理部門履職手段，加大對違法違規行為的處罰力度。

明(ming)確地(di)方(fang)金(jin)融監督(du)管理部門開展現場檢查和非現場監管，依法(fa)采取(qu)監督(du)管理措施。建立(li)地(di)方(fang)金(jin)融風(feng)險(xian)監測預警(jing)機(ji)制(zhi)，視情按(an)程序對地(di)方(fang)金(jin)融組織采取(qu)暫(zan)停業務、限制(zhi)資產轉(zhuan)讓與資金(jin)運用、責令控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)轉(zhuan)讓股(gu)(gu)權等風(feng)險(xian)處置措施。分情形設置處罰(fa)標準(zhun)，按(an)照過(guo)罰(fa)相當原則可實(shi)施“雙罰(fa)”制(zhi)，對長(chang)期多次(ci)從事(shi)同類金(jin)融違(wei)法(fa)行為可逐次(ci)處罰(fa)。

四是明確地方對四類機構的監管要求。

明確地(di)方各類(lei)(lei)(lei)交易場(chang)所、開展信用互(hu)助(zhu)的(de)農民專業(ye)(ye)合作社(she)(she)、投資公司、社(she)(she)會眾(zhong)籌機(ji)構(gou)(gou)等四類(lei)(lei)(lei)機(ji)構(gou)(gou)不(bu)得(de)開展的(de)業(ye)(ye)務類(lei)(lei)(lei)型。對地(di)方各類(lei)(lei)(lei)交易場(chang)所要(yao)嚴(yan)格準入，引(yin)導農民專業(ye)(ye)合作社(she)(she)規范(fan)開展信用互(hu)助(zhu)業(ye)(ye)務，對不(bu)符合批設或備案條(tiao)(tiao)件的(de)投資公司以及社(she)(she)會眾(zhong)籌機(ji)構(gou)(gou)提出限期清(qing)理要(yao)求。四類(lei)(lei)(lei)機(ji)構(gou)(gou)的(de)風險防范(fan)、處置(zhi)和處罰，參(can)照《條(tiao)(tiao)例》規定(ding)執(zhi)行。

五是明確對非法金融活動的監測、認定、處置原則。

明(ming)確國(guo)務院金(jin)融管(guan)理部(bu)門和(he)(he)地方金(jin)融監督管(guan)理部(bu)門應當(dang)加強對非法金(jin)融活動(dong)的監測、認(ren)定和(he)(he)處置。對區(qu)域性非法金(jin)融活動(dong)和(he)(he)全國(guo)性重大(da)非法金(jin)融活動(dong)提出認(ren)定和(he)(he)處置安排。

六是設置過渡期安排，確保平穩過渡。

對(dui)《條例》施行(xing)前設立的地(di)方金融組織，在地(di)方金融監督管理部門規(gui)定(ding)的期(qi)限內(nei)達到(dao)規(gui)定(ding)條件。已跨省(sheng)級行(xing)政區域(yu)開展業務且(qie)需要(yao)整改(gai)的，由國務院金融監督管理部門明確過(guo)渡期(qi)安排。

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